行業(yè)調(diào)研 | 上海金融與發(fā)展實驗室走進信銀理財
12月5日下午，上海金融與發(fā)展實驗室調(diào)研團隊在首席專家、主任曾剛的帶領(lǐng)下，與信銀理財黨委書記王洪棟等高層管理人員，就行業(yè)發(fā)展趨勢、理財子公司轉(zhuǎn)型挑戰(zhàn)及未來發(fā)展策略進行了深入探討。
信銀理財，作為資管行業(yè)的新興力量，自成立伊始便以服務(wù)實體經(jīng)濟、促進共同富裕為使命，深度融入國家發(fā)展戰(zhàn)略，推動金融行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。公司依托創(chuàng)新驅(qū)動，不斷優(yōu)化金融服務(wù)，致力于為客戶帶來多元化和個性化的理財產(chǎn)品，滿足廣大民眾日益增長的多元化金融需求。
信銀理財黨委書記王洪棟對理財公司轉(zhuǎn)型方向提出了獨到見解。王書記表示，面對客戶從存款轉(zhuǎn)向理財?shù)内厔?，理財公司需積極應(yīng)對負債端的壓力，并提供高于存款回報的挑戰(zhàn)。從行業(yè)來看，過去 5 年銀行理財“固收+” 產(chǎn)品的經(jīng)驗得失，對于銀行理財產(chǎn)品，增厚收益的最有效方法，是提供基于大類資產(chǎn)配置能力的多資產(chǎn)、多策略解決方案。
上海金融與發(fā)展實驗室首席專家、主任曾剛分享了關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)轉(zhuǎn)型的一些觀點，認為在利率水平持續(xù)下行的背景下，負債端能力的重要性日益凸顯，由此，財富管理必將成為資管業(yè)深化發(fā)展的主要方向。在此基礎(chǔ)上，曾剛主任還分析了提升理財行業(yè)財富管理能力的一些可能途徑。
雙方圍繞理財公司在行業(yè)轉(zhuǎn)型期面臨的挑戰(zhàn)與機遇，以及理財子公司設(shè)立對母行傳統(tǒng)業(yè)務(wù)板塊的影響等進行了熱烈討論。討論中提到，理財子公司實現(xiàn)了銀行對于綜合融資端和財富管理端客戶需求的有效貫通，暢通了投資渠道，支持實體經(jīng)濟的發(fā)展。同時，雙方也分析了資產(chǎn)配置與市場情況，表達了對理財公司未來發(fā)展的積極期待。
雙方一致認為，隨著財富管理在金融領(lǐng)域中的地位日益提升，理財公司將迎來轉(zhuǎn)型與增長的新機遇。期待理財公司能夠通過創(chuàng)新和科技的深度融合，實現(xiàn)從傳統(tǒng)資產(chǎn)管理向綜合財富解決方案提供者的華麗轉(zhuǎn)變。理財公司能夠在支持實體經(jīng)濟發(fā)展、推動養(yǎng)老金融和ESG投資等方面發(fā)揮更大的作用，為實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展貢獻力量。
出席座談會的雙方代表包括：信銀理財首席合規(guī)官方琦、綜合管理部總經(jīng)理王倩、戰(zhàn)略發(fā)展部/董事會辦公室總經(jīng)理王媛媛、產(chǎn)品管理部總經(jīng)理陳守力、投資研究部副總經(jīng)理張聃、人力資源部副總經(jīng)理高翔、數(shù)科管理部副總經(jīng)理魏威；上海金融與發(fā)展實驗室方面有特聘高級研究員韋洪波，課題顧問、中財龍馬學院院長萬剛，資管人論壇副秘書長王啟道，課題顧問、中財龍馬學院副院長王芳，品牌與聲譽管理中心副主任陳妮，特聘研究員趙程程，課題組成員楊光、王云，以及中財龍馬學院的楊鷺寧。
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