會(huì)議簡(jiǎn)報(bào)｜資管科技2025春季研討會(huì)在滬舉辦，專(zhuān)家熱議“人工智能+”新一代投資管理平臺(tái)建設(shè)
導(dǎo)讀：4月18日，在上海市虹口區(qū)支持下，由上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室、金融科技50人論壇主辦，華銳技術(shù)、海光信息承辦的“資管科技2025春季研討會(huì)”在上海北外灘成功舉辦。來(lái)自政產(chǎn)學(xué)研的知名專(zhuān)家圍繞“人工智能+”新一代投資管理平臺(tái)建設(shè)”展開(kāi)熱議，集多方智慧，共探破局之道。來(lái)自100多家資管機(jī)構(gòu)、前沿科技公司的200多位代表出席本次會(huì)議。
會(huì)議第一部分是致辭環(huán)節(jié)，由上海市虹口區(qū)副區(qū)長(zhǎng)陳帥，上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室首席專(zhuān)家、主任曾剛做致辭發(fā)言。本環(huán)節(jié)由上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室副理事長(zhǎng)、副主任駱立云主持。
上海市虹口區(qū)副區(qū)長(zhǎng)陳帥表示，在數(shù)字化、智能化、綠色化席卷全球的當(dāng)下，金融創(chuàng)新和文化創(chuàng)新已成為關(guān)鍵驅(qū)動(dòng)力，并以前所未有的力度和速度重塑經(jīng)濟(jì)發(fā)展的格局。近年來(lái)，虹口區(qū)金融產(chǎn)業(yè)始終保持高速發(fā)展，區(qū)域內(nèi)集聚了超過(guò)全國(guó)八分之一的公募基金管理公司，超過(guò)四分之一的頭部量化私募機(jī)構(gòu)，資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)總額達(dá)8萬(wàn)億人民幣。此次研討會(huì)恰逢其時(shí)，既是貫徹落實(shí)國(guó)家戰(zhàn)略的具體行為，又是破解行業(yè)痛點(diǎn)推動(dòng)資管行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵抓手。對(duì)于虹口區(qū)如何建設(shè)新一代投資管理平臺(tái)，陳帥分享以下三點(diǎn)看法。
第一，以技術(shù)創(chuàng)新為引擎打造智能投資新范式。緊扣新一代資管科技和人工智能+的主線(xiàn)，在產(chǎn)品研發(fā)環(huán)節(jié)深化技術(shù)應(yīng)用，推動(dòng)投資管理從經(jīng)驗(yàn)驅(qū)動(dòng)向數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)、智能驅(qū)動(dòng)轉(zhuǎn)型。虹口區(qū)將持續(xù)優(yōu)化創(chuàng)新生態(tài)，通過(guò)技術(shù)創(chuàng)新實(shí)現(xiàn)先進(jìn)替代。
第二， 以場(chǎng)景融合為橋梁，開(kāi)辟資管發(fā)展的新空間。金融科技的價(jià)值在于應(yīng)用服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，而虹口區(qū)的優(yōu)勢(shì)在于擁有豐富的產(chǎn)業(yè)資源。以此次會(huì)議為契機(jī)，聚焦資管行業(yè)的痛點(diǎn)，探索AI+資管的更多可能性，讓技術(shù)創(chuàng)新更好的服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。未來(lái)將積極搭建場(chǎng)景對(duì)接平臺(tái)，轉(zhuǎn)化為行業(yè)的示范。
第三，以生態(tài)共建為紐帶，共筑行業(yè)新生態(tài)。各界完善合作機(jī)制，加大對(duì)技術(shù)創(chuàng)新企業(yè)的扶持力度。加強(qiáng)人才培養(yǎng)、標(biāo)準(zhǔn)制定和風(fēng)險(xiǎn)防控，營(yíng)造開(kāi)放包容公平競(jìng)爭(zhēng)的發(fā)展環(huán)境。
最后，作為科技、資本、人才的匯聚高地，相信虹口能在資管科技這條新賽道上搶占先機(jī)，共贏未來(lái)。
主持人 駱立云
上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室副理事長(zhǎng)、副主任
上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室首席專(zhuān)家、主任曾剛圍繞新技術(shù)發(fā)展與資管行業(yè)面臨的機(jī)遇和挑戰(zhàn)進(jìn)行分享。
首先，新技術(shù)發(fā)展為經(jīng)濟(jì)帶來(lái)顛覆性變化。從全球范圍來(lái)看，以人工智能為代表的新一代技術(shù)正在飛速發(fā)展。數(shù)字技術(shù)的不斷更新，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)注入新動(dòng)能，深刻重塑著生產(chǎn)生活方式。從制造業(yè)到金融業(yè)，從產(chǎn)業(yè)到社會(huì)治理，數(shù)字技術(shù)已經(jīng)成為國(guó)家競(jìng)爭(zhēng)力和產(chǎn)業(yè)興衰的關(guān)鍵變量。
其次，技術(shù)浪潮正在加速重塑金融行業(yè)。人工智能作為新一輪科技浪潮的核心動(dòng)能，不僅帶來(lái)金融機(jī)構(gòu)外在形態(tài)的變化，也改變了金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部管理。未來(lái)幾年，金融業(yè)可能面臨的重大變化在于技術(shù)的應(yīng)用端，然而這一進(jìn)展目前很難評(píng)估。技術(shù)端變化的影響是十分深遠(yuǎn)的，需要關(guān)注技術(shù)應(yīng)用對(duì)現(xiàn)有金融形態(tài)的改變，防范外部環(huán)境不確定性帶來(lái)的挑戰(zhàn)。
再次，“人工智能+”為資管行業(yè)發(fā)展帶來(lái)機(jī)遇。Deepseek取得的突破在一定程度上彌補(bǔ)了中國(guó)的短板，為“人工智能+”提供了新的動(dòng)能。“人工智能+”在金融行業(yè)的應(yīng)用既是國(guó)家的核心戰(zhàn)略，也是未來(lái)發(fā)展的一個(gè)重點(diǎn)的方向。實(shí)踐來(lái)看，資管行業(yè)數(shù)字化基礎(chǔ)設(shè)施加速建設(shè)。伴隨技術(shù)的普及與融合，資產(chǎn)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)都在發(fā)生著變化。例如當(dāng)前在C端投資顧問(wèn)領(lǐng)域的一些應(yīng)用發(fā)展，表明技術(shù)驅(qū)動(dòng)資管行業(yè)變化的前景越來(lái)越廣泛。
最后，在新起點(diǎn)上的資管行業(yè)機(jī)遇和挑戰(zhàn)并存。一方面，政策支持助力技術(shù)突破、人才匯聚，為資管行業(yè)的智能化發(fā)展創(chuàng)造良好基礎(chǔ)。另一方面，行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，需要利用技術(shù)突破原有的生產(chǎn)模式，探討新的發(fā)展空間和新的增長(zhǎng)曲線(xiàn)。未來(lái)，要積極搭建行業(yè)交流合作平臺(tái)，推動(dòng)產(chǎn)學(xué)研用的深度融合，引領(lǐng)金融與數(shù)字技術(shù)的協(xié)同發(fā)展。
在大會(huì)的主旨演講環(huán)節(jié)，邀請(qǐng)到上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院創(chuàng)院理事長(zhǎng)、上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室首席顧問(wèn)屠光紹，國(guó)家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室副主任楊濤進(jìn)行分享。
上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院創(chuàng)院理事長(zhǎng)、上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室首席顧問(wèn)屠光紹圍繞數(shù)字金融與資產(chǎn)管理的關(guān)系分享了三點(diǎn)看法。
第一，資產(chǎn)管理是數(shù)字金融的重要領(lǐng)域。數(shù)字金融作為金融五篇大文章之一，賦能金融的各個(gè)領(lǐng)域，促進(jìn)整個(gè)金融體系服務(wù)水平的提升，而資產(chǎn)管理是數(shù)字金融的一個(gè)非常重要的領(lǐng)域。高質(zhì)量發(fā)展和金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)需要高質(zhì)量的資產(chǎn)管理行業(yè)。與家庭、企業(yè)、社會(huì)對(duì)于資產(chǎn)和財(cái)富管理的強(qiáng)烈需求相比，我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的服務(wù)供給能力還存在差距。因此，要將資產(chǎn)管理行業(yè)放在國(guó)家發(fā)展戰(zhàn)略層面看待，提升資產(chǎn)管理能力是系統(tǒng)工程，其中亟需運(yùn)用好數(shù)字金融補(bǔ)短板。通過(guò)數(shù)字金融包括AI及大模型在投研決策、資產(chǎn)組合、數(shù)字理財(cái)、智能投顧、投資風(fēng)控等方面的應(yīng)用，賦能資管行業(yè)發(fā)展。
第二，新經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來(lái)了新的資產(chǎn)形態(tài)和資產(chǎn)管理需求。當(dāng)前進(jìn)入高質(zhì)量發(fā)展階段，科技創(chuàng)新、數(shù)字經(jīng)濟(jì)、綠色低碳是新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展壯大的重要引擎。我們必須對(duì)新經(jīng)濟(jì)帶來(lái)的新的資產(chǎn)類(lèi)別和形態(tài)高度重視，資產(chǎn)結(jié)構(gòu)在變動(dòng)，資產(chǎn)管理進(jìn)入新領(lǐng)域。數(shù)字金融催生和驅(qū)動(dòng)資產(chǎn)管理的新階段，主要體現(xiàn)在三個(gè)方面。一是數(shù)字金融賦能資產(chǎn)管理去優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。中國(guó)現(xiàn)在的資產(chǎn)非常龐大，但真正有效的資產(chǎn)比重不高。如何盤(pán)活傳統(tǒng)資產(chǎn)，從無(wú)效資產(chǎn)轉(zhuǎn)為有效資產(chǎn)，需要數(shù)字金融來(lái)激活。二是推動(dòng)新質(zhì)生產(chǎn)力帶來(lái)的新資產(chǎn)類(lèi)型的發(fā)展。數(shù)字金融賦能資產(chǎn)管理就可以大大提升新資產(chǎn)形態(tài)的發(fā)展，例如知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)的繁榮需要數(shù)字金融提供支持；數(shù)據(jù)要素到數(shù)據(jù)資產(chǎn)，再到數(shù)據(jù)資本的進(jìn)化，在關(guān)注數(shù)據(jù)確權(quán)等基礎(chǔ)性問(wèn)題，不斷完善制度體系的支撐的同時(shí)，也需要數(shù)字金融賦能；再比如碳資產(chǎn)，作為連接碳市場(chǎng)與碳金融的重要環(huán)節(jié)，在碳資產(chǎn)確立的過(guò)程中也需要數(shù)字金融為其貢獻(xiàn)力量。三是積極審慎看待全球數(shù)字資產(chǎn)的發(fā)展動(dòng)態(tài)和趨勢(shì)。當(dāng)前，全球一些國(guó)家和區(qū)域紛紛參與數(shù)字資產(chǎn)（各種通證和代幣等）領(lǐng)域，希望搶占數(shù)字資產(chǎn)高地，今年3月底IMF已將數(shù)字資產(chǎn)納入國(guó)際收支平衡表中。數(shù)字資產(chǎn)既有發(fā)展需求，但也有脫實(shí)向虛的狀況，同時(shí)也容易引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于數(shù)字資產(chǎn)的發(fā)展應(yīng)循序漸進(jìn)，探索如何將其與實(shí)體經(jīng)濟(jì)更好地結(jié)合起來(lái)，這也是數(shù)字金融發(fā)展帶來(lái)的資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展的新課題。
第三，人工智能為新一代資產(chǎn)管理平臺(tái)建設(shè)帶來(lái)機(jī)遇和挑戰(zhàn)。當(dāng)前，我國(guó)的人工智能在國(guó)際上已處在非常領(lǐng)先的位置。通過(guò)人工智能的優(yōu)化設(shè)計(jì)，打造新一代的資產(chǎn)管理平臺(tái)和系統(tǒng)，關(guān)鍵在于更好地融合傳統(tǒng)資產(chǎn)形態(tài)和新資產(chǎn)形態(tài)。通過(guò)人工智能與新一代資產(chǎn)管理的設(shè)計(jì)，形成更多的包容性，從而更好地適應(yīng)未來(lái)更加前沿的資產(chǎn)管理需要，推動(dòng)資管行業(yè)發(fā)展。
國(guó)家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室副主任楊濤圍繞“AI大模型金融應(yīng)用的機(jī)遇與挑戰(zhàn)”展開(kāi)分享。
首先，對(duì)經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)的判斷構(gòu)成了金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的外在壓力。宏觀經(jīng)濟(jì)的下行壓力，使得金融業(yè)遇到越來(lái)越多沖擊和挑戰(zhàn)。一方面，近年來(lái)，無(wú)論是討論潛在產(chǎn)出可能的下滑趨勢(shì)，還是探討自然利率水平面臨的長(zhǎng)期下行壓力，都構(gòu)成了金融行業(yè)非常重要的外部影響因素。另一方面，從行業(yè)層面來(lái)看也面臨著許多挑戰(zhàn)。例如，銀行業(yè)凈息差的不斷下降倒逼行業(yè)進(jìn)行改革。2012年銀行業(yè)凈息差為2.77，而到2024年末僅為1.52。同樣對(duì)于資管行業(yè)和財(cái)富管理行業(yè)來(lái)說(shuō)，則需要關(guān)注產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)演變帶來(lái)的底層資產(chǎn)邏輯的變化，以及如何提升居民財(cái)產(chǎn)性收入，從而支撐居民消費(fèi)需求?？傊?，這些都意味著金融業(yè)需要通過(guò)數(shù)字化轉(zhuǎn)型和包括大模型在內(nèi)的技術(shù)變革，在帶來(lái)的新業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、場(chǎng)景的同時(shí)，最終適應(yīng)大的周期性轉(zhuǎn)變所帶來(lái)的挑戰(zhàn)。
其次，數(shù)字金融帶來(lái)了大模型應(yīng)用變革的強(qiáng)大動(dòng)力。數(shù)字金融是金融五篇大文章中最為重要、最底層的一篇。盡管政府、學(xué)界、業(yè)界對(duì)數(shù)字金融存在一些不同理解，但也形成了一些共識(shí)。我們則認(rèn)為，一是數(shù)字金融包括了金融科技的范疇，即技術(shù)帶來(lái)的新模式、新業(yè)務(wù)、新流程和新產(chǎn)品；二是突出了數(shù)字技術(shù)、數(shù)據(jù)要素與數(shù)字化基礎(chǔ)設(shè)施的重要作用；三是體現(xiàn)了金融全產(chǎn)業(yè)鏈的數(shù)字化再造；四是數(shù)字金融應(yīng)更好地服務(wù)于新興的數(shù)字經(jīng)濟(jì)模式。從政策層面看，2024年11月，中國(guó)人民銀行等七部門(mén)聯(lián)合印發(fā)《推動(dòng)數(shù)字金融高質(zhì)量發(fā)展行動(dòng)方案》，為金融業(yè)利用技術(shù)、數(shù)字化創(chuàng)新提供了方向，具體可聚焦于四個(gè)方面。第一，金融行業(yè)的供給側(cè)改革應(yīng)聚焦數(shù)字化轉(zhuǎn)型，需要通過(guò)功能和組織的優(yōu)化，實(shí)現(xiàn)金融服務(wù)提質(zhì)增效。第二，數(shù)字金融創(chuàng)新需要面向需求側(cè)，服務(wù)于綠色、普惠、養(yǎng)老、科技和產(chǎn)業(yè)優(yōu)化。第三，需要完善支付清算、數(shù)據(jù)等金融基礎(chǔ)設(shè)施，為金融創(chuàng)新提供支撐。第四，要全面完善風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力與優(yōu)化相應(yīng)的監(jiān)管、治理機(jī)制。
再次，可以從大模型金融應(yīng)用視角來(lái)看相關(guān)機(jī)遇挑戰(zhàn)。就機(jī)遇而言，一是金融高質(zhì)量服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的戰(zhàn)略壓力，在此背景下金融業(yè)需進(jìn)一步利用新技術(shù)來(lái)“挖潛改造”。二是金融業(yè)自身數(shù)字化升級(jí)的內(nèi)在驅(qū)動(dòng)力，以及金融業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的“技術(shù)焦慮”。三是技術(shù)、監(jiān)管、客戶(hù)需求這金融科技創(chuàng)新三要素的演變。四是數(shù)據(jù)、算法、算力的完善。五是基礎(chǔ)大模型建設(shè)已經(jīng)較為完善，諸多云服務(wù)商、AI技術(shù)服務(wù)商、數(shù)據(jù)服務(wù)商均推出其基座大模型。六是金融行業(yè)實(shí)踐的優(yōu)秀案例逐漸形成示范效應(yīng)。七是金融機(jī)構(gòu)、技術(shù)企業(yè)、科研機(jī)構(gòu)等創(chuàng)新合作生態(tài)逐漸形成。
當(dāng)然，大模型技術(shù)應(yīng)用也帶來(lái)了一些內(nèi)在挑戰(zhàn)與監(jiān)管擔(dān)憂(yōu)。一是可解釋性問(wèn)題。一方面，應(yīng)將大模型可解釋性納入金融機(jī)構(gòu)管理者責(zé)任。另一方面，從技術(shù)視角來(lái)看，可探索相關(guān)透明的模型架構(gòu)、提供決策過(guò)程的詳細(xì)解釋、使用可解釋性增強(qiáng)工具和技術(shù)等。二是準(zhǔn)確性問(wèn)題。重點(diǎn)需要解決幻覺(jué)問(wèn)題、對(duì)齊問(wèn)題。三是算法趨同問(wèn)題。需要強(qiáng)化金融算法應(yīng)用的可信機(jī)制；強(qiáng)化算法透明度，使得算法特征與參數(shù)選擇更可觀察；更加細(xì)致地把握算法可能涉及的金融風(fēng)險(xiǎn)。
總結(jié)來(lái)看，隨著開(kāi)源服務(wù)與開(kāi)放生態(tài)成為主流，大模型金融應(yīng)用迎來(lái)新趨勢(shì)。中國(guó)人民銀行召開(kāi)的2025年科技工作會(huì)議要求，加快金融數(shù)字化智能化轉(zhuǎn)型，安全穩(wěn)妥有序推進(jìn)人工智能大模型等在金融領(lǐng)域應(yīng)用。由此，需要金融機(jī)構(gòu)、科技公司、生態(tài)各方共同努力，著眼于數(shù)據(jù)、技術(shù)、管理等方面的創(chuàng)新探索與合作，由內(nèi)到外、由簡(jiǎn)單到復(fù)雜來(lái)穩(wěn)步推動(dòng)大模型金融應(yīng)用落地。同時(shí)，也需探索完善大模型金融應(yīng)用評(píng)估、評(píng)測(cè)與評(píng)級(jí)機(jī)制，推動(dòng)相關(guān)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、倫理規(guī)則、備案模式的創(chuàng)新探索。
行業(yè)主題演講環(huán)節(jié)，邀請(qǐng)到泰康資產(chǎn)副總經(jīng)理、首席技術(shù)官遲哲，富國(guó)基金管理公司首席信息官李強(qiáng)，華銳技術(shù)董事長(zhǎng)鄒勝，易方達(dá)基金董事總經(jīng)理、系統(tǒng)研發(fā)中心總經(jīng)理唐永鵬，招商銀行信息技術(shù)部數(shù)據(jù)資產(chǎn)平臺(tái)研發(fā)中心副總經(jīng)理李金龍，海光信息總裁助理、技術(shù)支持與優(yōu)化中心總經(jīng)理馬慶懷展開(kāi)分享。本環(huán)節(jié)由華銳技術(shù)總經(jīng)理苗詠主持。
主持人 苗詠 華銳技術(shù)總經(jīng)理
泰康資產(chǎn)副總經(jīng)理、首席技術(shù)官遲哲圍繞“資管科技新質(zhì)生產(chǎn)力:新一代投資管理平臺(tái)的實(shí)踐與思考”展開(kāi)分享。
遲哲指出，國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)資金運(yùn)用余額已突破33萬(wàn)億，但面臨利率下行、信用風(fēng)險(xiǎn)加劇等挑戰(zhàn)，行業(yè)亟需數(shù)字化轉(zhuǎn)型突破。這方面可以通過(guò)統(tǒng)一規(guī)劃、分步實(shí)施，體系化開(kāi)展資產(chǎn)管理平臺(tái)數(shù)字化建設(shè)，借鑒國(guó)際資管在功能設(shè)計(jì)、架構(gòu)搭建、運(yùn)營(yíng)模式等方面的成功經(jīng)驗(yàn)，按照“個(gè)性化、特色化功能自研+標(biāo)準(zhǔn)化模塊采購(gòu)”模式，強(qiáng)化生態(tài)建設(shè)，引入EDA事件驅(qū)動(dòng)架構(gòu)，打造出具備全流程、全鏈路流動(dòng)性管理與全品種、全流程、全規(guī)則智能合規(guī)管控等特色的新一代一站式投資管理平臺(tái)，實(shí)現(xiàn) “研究—決策—投資—跟蹤—分析”投資流程精細(xì)化管理，從而提升決策效率與風(fēng)控能力，并以投資經(jīng)理為核心，匯聚數(shù)字化平臺(tái)的核心數(shù)據(jù)和成果，提升效率與粘性。展望未來(lái)，投資管理平臺(tái)將深度融合AI技術(shù)，集成實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)計(jì)算與預(yù)測(cè)分析與全球化資產(chǎn)配置能力，構(gòu)建面向投資經(jīng)理的智能門(mén)戶(hù)，并通過(guò)融合式一體化的交互體驗(yàn)，驅(qū)動(dòng)資管行業(yè)邁向智能化新階段。
富國(guó)基金管理公司首席信息官李強(qiáng)就“富國(guó)基金新一代投資管理平臺(tái)建設(shè)實(shí)踐”展開(kāi)分享。
李強(qiáng)表示，投資管理平臺(tái)的目標(biāo)和定位是為投資經(jīng)理提供快速的決策分析和高效執(zhí)行，國(guó)際投行經(jīng)過(guò)多年發(fā)展，投管平臺(tái)已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)管控，形成了完備的系統(tǒng)底座，而國(guó)內(nèi)資管還面臨一體化流程偏弱、實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)底座待強(qiáng)化、主流架構(gòu)轉(zhuǎn)型等挑戰(zhàn)。對(duì)此，富國(guó)基金制定分層治理、引入EDA架構(gòu)、有狀態(tài)計(jì)算原則；遵循戰(zhàn)略先行，規(guī)劃全局，發(fā)揮戰(zhàn)略創(chuàng)新引領(lǐng)作用；從業(yè)務(wù)實(shí)際需求出發(fā)，搭建權(quán)益、固收等四大投資工作臺(tái)，支持公司業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。截至目前，富國(guó)投研一體化建設(shè)成效顯著，EDA架構(gòu)性能提升3倍，頭寸計(jì)算從10分鐘提升至秒級(jí)，投資交易清算自動(dòng)化率99.99%實(shí)現(xiàn)線(xiàn)上化。最后，李強(qiáng)總結(jié)實(shí)踐歷程中的挑戰(zhàn)和思考，他表示數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化和EDA架構(gòu)開(kāi)發(fā)認(rèn)知升級(jí)是新一代投資管理平臺(tái)建設(shè)面臨的重大挑戰(zhàn)，自研和廠(chǎng)商協(xié)作并存是新一代投資管理平臺(tái)的建設(shè)路徑，其關(guān)鍵在于做到統(tǒng)一架構(gòu)治理。
華銳技術(shù)董事長(zhǎng)鄒勝圍繞“打造新一代投資管理平臺(tái)，匹配中國(guó)資管市場(chǎng)發(fā)展需求”進(jìn)行分享。
鄒勝指出，中國(guó)資管市場(chǎng)規(guī)模位居全球第二，傳統(tǒng)投資交易系統(tǒng)因風(fēng)控效率低、組合和指令管理能力不足難以應(yīng)對(duì)行業(yè)規(guī)模迅速擴(kuò)大、“固收+”業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng)、被動(dòng)投資興起等挑戰(zhàn)。隨著EDA架構(gòu)、高性能計(jì)算等新技術(shù)的成熟應(yīng)用，以及AI的迅猛發(fā)展，讓新興的資管科技公司有了利用后發(fā)優(yōu)勢(shì)實(shí)現(xiàn)彎道超車(chē)的機(jī)會(huì)，可為資管行業(yè)提供更多更優(yōu)的選擇。在此背景下，華銳技術(shù)六年四大步，與行業(yè)共創(chuàng)，精心打造了新一代投資管理平臺(tái)M9，在多家頭部資管機(jī)構(gòu)成功落地。M9基于EDA事件驅(qū)動(dòng)架構(gòu)，構(gòu)建高水平的PMS組合管理、OMS指令管理系統(tǒng)，基于智能因子實(shí)時(shí)計(jì)算平臺(tái)和人工智能金融大模型實(shí)現(xiàn)高性能CMS合規(guī)風(fēng)控系統(tǒng)，解鎖長(zhǎng)期困擾行業(yè)的風(fēng)控性能難題?；谑澜缂?jí)低時(shí)延中間件和架構(gòu)創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)信創(chuàng)先進(jìn)替代，破解核心系統(tǒng)自主可控難題。鄒勝?gòu)?qiáng)調(diào)，資管行業(yè)需要更加開(kāi)放的資管科技生態(tài)，資管機(jī)構(gòu)與資管科技公司之間有多種價(jià)值交換形態(tài)，核心是能力和效率，雙贏的關(guān)鍵是分層和開(kāi)放。
華銳技術(shù)與資管行業(yè)生態(tài)創(chuàng)新伙伴
共同發(fā)布新一代投資管理平臺(tái)M9
易方達(dá)基金董事總經(jīng)理、系統(tǒng)研發(fā)中心總經(jīng)理唐永鵬以“投研一體化平臺(tái)的演進(jìn)思考”為題展開(kāi)，以易方達(dá)投研一體化平臺(tái)建設(shè)為例進(jìn)行經(jīng)驗(yàn)分享。
他主要介紹了投研一體化持續(xù)演進(jìn)的必要性、投研一體化平臺(tái)建設(shè)的工作方向、投研一體化平臺(tái)建設(shè)的目標(biāo)等經(jīng)驗(yàn)和實(shí)踐。他表示，建設(shè)投研一體化平臺(tái)要更好地為業(yè)務(wù)服務(wù)，未來(lái)將利用科技手段繼續(xù)打造新一代投資管理系統(tǒng)，以其為載體更好地服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力。
招商銀行信息技術(shù)部數(shù)據(jù)資產(chǎn)平臺(tái)研發(fā)中心副總經(jīng)理李金龍以“招商銀行大模型應(yīng)用實(shí)踐”為題展開(kāi)分享。
李金龍介紹了招商銀行AI技術(shù)研究的演進(jìn)路線(xiàn)、技術(shù)架構(gòu)和實(shí)踐案例，并針對(duì)大模型的局限性，提出應(yīng)對(duì)措施，確保工具透明，模型、數(shù)據(jù)、過(guò)程可審計(jì)，確保模型輸出內(nèi)容的準(zhǔn)確性、可靠性，推動(dòng)技術(shù)創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)治理的平衡。
海光信息總裁助理、技術(shù)支持與優(yōu)化中心總經(jīng)理馬慶懷圍繞“‘芯’質(zhì)生產(chǎn)力，賦能行業(yè)應(yīng)用再升級(jí)”進(jìn)行分享。
首先，介紹了海光信息的基本情況。一是在產(chǎn)品上，海光信息是目前國(guó)內(nèi)唯一一家同時(shí)擁有高端通用CPU和GPGPU的IC設(shè)計(jì)公司。二是在研發(fā)環(huán)境與人才結(jié)構(gòu)上，在六個(gè)城市擁有研發(fā)基地，近三千名研發(fā)人員，其中80%以上為碩士、博士學(xué)歷，研發(fā)投入持續(xù)增長(zhǎng)。三是在CPU芯片上，基于X86自主開(kāi)發(fā)迭代，并聯(lián)合用戶(hù)和合作伙伴定制開(kāi)發(fā)產(chǎn)品，形成了自主可控且滿(mǎn)足國(guó)內(nèi)市場(chǎng)需求的C86體系。四是在AI芯片上，通過(guò)專(zhuān)用的DTK軟件棧，實(shí)現(xiàn)了與CUDA、ROCm等主流生態(tài)的全面兼容，憑借優(yōu)異的產(chǎn)品特性，在金融、通信、科研等行業(yè)形成了眾多優(yōu)秀解決方案。
其次，證券資管行業(yè)的解決方案。一是形成新一代分布式核心系統(tǒng)。與業(yè)界合作伙伴共同優(yōu)化，提升高并發(fā)事務(wù)處理、大規(guī)模數(shù)據(jù)處理與存儲(chǔ)能力。支持多數(shù)據(jù)中心部署，滿(mǎn)足金融行業(yè)對(duì)數(shù)據(jù)處理的高要求。二是形成新一代投資管理平臺(tái)聯(lián)合解決方案。海光信息與華銳聯(lián)合構(gòu)建基于國(guó)產(chǎn)化的全棧式投資管理平臺(tái)，滿(mǎn)足全場(chǎng)景、全流程、全資產(chǎn)的流暢體驗(yàn)。三是同華銳技術(shù)一起構(gòu)建新一代實(shí)時(shí)風(fēng)控平臺(tái)聯(lián)合解決方案，結(jié)合海光CPU和DCU產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)風(fēng)控和有效預(yù)警。四是與華銳技術(shù)聯(lián)合構(gòu)建新一代核心交易平臺(tái)聯(lián)合解決方案。從機(jī)房基礎(chǔ)設(shè)施到應(yīng)用系統(tǒng)全面優(yōu)化，提供高性能、低時(shí)延的交易體驗(yàn)。五是形成新一代高速行情平臺(tái)解決方案，并在眾多證券行業(yè)客戶(hù)處完成落地。
最后，資管行業(yè)發(fā)展需要加強(qiáng)市場(chǎng)應(yīng)用與合作。通過(guò)在云計(jì)算、數(shù)據(jù)庫(kù)、大數(shù)據(jù)、人工智能領(lǐng)域持續(xù)投入，強(qiáng)化計(jì)算底座、在產(chǎn)品和技術(shù)上強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合、賦能業(yè)務(wù)智能化發(fā)展。
海光信息與華銳技術(shù)
聯(lián)合創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)室揭牌
下午的技術(shù)主題演講環(huán)節(jié)，邀請(qǐng)到華銳技術(shù)投資管理產(chǎn)品部總經(jīng)理孫曄，智能投研技術(shù)聯(lián)盟（ITL）執(zhí)行秘書(shū)長(zhǎng)張永啟展開(kāi)分享。
華銳技術(shù)投資管理產(chǎn)品部總經(jīng)理孫曄以“倍增效能、卓越體驗(yàn)、領(lǐng)先架構(gòu)，新一代投資管理平臺(tái)M9”進(jìn)行演講。
孫曄在會(huì)議上深入介紹了新一代投資管理平臺(tái)M9的OMS指令管理系統(tǒng)和PMS組合管理系統(tǒng)。M9-PMS和OMS通過(guò)極致的用戶(hù)體驗(yàn)和領(lǐng)先的開(kāi)放架構(gòu)，重點(diǎn)解決傳統(tǒng)投資管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)時(shí)效低、擴(kuò)展性弱、定制能力差等問(wèn)題。M9-OMS通過(guò)統(tǒng)一的投資交互語(yǔ)言、統(tǒng)一的業(yè)務(wù)模型、統(tǒng)一的技術(shù)架構(gòu)打造了面向投資業(yè)務(wù)的統(tǒng)一設(shè)計(jì)范式，構(gòu)建全業(yè)務(wù)覆蓋的統(tǒng)一指令工作臺(tái)；M9-PMS遵循“所思即所見(jiàn)，所見(jiàn)即所得”的設(shè)計(jì)原則，與CMS、OMS系統(tǒng)無(wú)縫銜接，打造“分析-測(cè)算-投資”的組合管理功能閉環(huán)，全面賦能投資團(tuán)隊(duì)。最終，孫曄還分享了系統(tǒng)設(shè)計(jì)范式和技術(shù)架構(gòu)，他表示未來(lái)將基于可擴(kuò)展、易繼承、強(qiáng)定制的開(kāi)放式應(yīng)用架構(gòu)，以構(gòu)建面向投資業(yè)務(wù)的統(tǒng)一設(shè)計(jì)范式為目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)四層九類(lèi)指令業(yè)務(wù)到復(fù)雜的場(chǎng)外業(yè)務(wù)流程的統(tǒng)一支持，做中國(guó)最好的POMS！
智能投研技術(shù)聯(lián)盟（ITL）執(zhí)行秘書(shū)長(zhǎng)張永啟圍繞《上海全球資產(chǎn)管理中心建設(shè) ：資產(chǎn)管理大模型應(yīng)用實(shí)踐與指南》做報(bào)告解讀。
第一， 資管行業(yè)的發(fā)展機(jī)遇。近十年來(lái)，中國(guó)資管行業(yè)得到了飛速的發(fā)展。雖然在去通道與凈值化轉(zhuǎn)型的大方向下對(duì)資管產(chǎn)品規(guī)模產(chǎn)生了一些影響，但從整體來(lái)看，資管業(yè)務(wù)的質(zhì)量和結(jié)構(gòu)都在逐步優(yōu)化。在這個(gè)過(guò)程中，金融科技賦能起到了關(guān)鍵性的作用。人工智能技術(shù)的興起，在智能投研、智能投顧、智能風(fēng)控、智能客服等方面的應(yīng)用，為資管行業(yè)注入全新發(fā)展活力。同時(shí)，政府及監(jiān)管部門(mén)出臺(tái)一系列有利于資產(chǎn)管理行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的政策措施。在人工智能領(lǐng)域，國(guó)際國(guó)內(nèi)為了推動(dòng)人工智能的快速發(fā)展和應(yīng)用，也出臺(tái)了一系列的政策法規(guī)，比如上海市政府發(fā)布《上海市推動(dòng)人工智能大模型創(chuàng)新發(fā)展若干措施（2023- 2025年），資管行業(yè)朝著更加成熟、規(guī)范和智能化的方向發(fā)展。
第二， 資管領(lǐng)域大模型應(yīng)用存在的困難與挑戰(zhàn)。目前，已有部分資管機(jī)構(gòu)開(kāi)展了大模型應(yīng)用探索與實(shí)踐。但對(duì)于全行業(yè)而言，資管領(lǐng)域大模型應(yīng)用建設(shè)仍處于初期階段，缺乏規(guī)范與經(jīng)驗(yàn)指導(dǎo)，導(dǎo)致建設(shè)中合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和投產(chǎn)浪費(fèi)問(wèn)題凸顯。主要問(wèn)題包括業(yè)務(wù)場(chǎng)景試錯(cuò)成本高、模型選型經(jīng)驗(yàn)不足、數(shù)據(jù)質(zhì)量與隱私保護(hù)等。為了更好推動(dòng)大模型在資產(chǎn)管理行業(yè)的應(yīng)用落地，進(jìn)一步貫徹落實(shí)《上海高質(zhì)量推進(jìn)全球金融科技中心建設(shè)行動(dòng)方案》，在中共上海市委金融委員會(huì)辦公室的指導(dǎo)下，上海資產(chǎn)管理協(xié)會(huì)、智能投研技術(shù)聯(lián)盟（ITL）聯(lián)合多家成員機(jī)構(gòu)于2024年8月份啟動(dòng)了《上海全球資產(chǎn)管理中心建設(shè)：大模型應(yīng)用實(shí)踐與指南》（后稱(chēng)《實(shí)踐指南》）的編寫(xiě)工作。
第三， 報(bào)告具體介紹了《實(shí)踐指南》的主要內(nèi)容?！秾?shí)踐指南》聚焦資產(chǎn)管理與財(cái)富管理領(lǐng)域大模型應(yīng)用實(shí)踐現(xiàn)狀、挑戰(zhàn)及機(jī)遇，匯聚了來(lái)自銀行及銀行理財(cái)、證券及券商資管、公募及私募基金、保險(xiǎn)資管、科研院所、大模型科技公司、法律服務(wù)及審計(jì)機(jī)構(gòu)等眾多資產(chǎn)管理、財(cái)富管理領(lǐng)域?qū)＜业闹腔酆蛯?shí)踐經(jīng)驗(yàn)?？偨Y(jié)了大模型在資產(chǎn)管理、財(cái)富管理領(lǐng)域16個(gè)典型應(yīng)用場(chǎng)景。
第四，《實(shí)踐指南》分析了大模型技術(shù)的演進(jìn)歷程及其在資產(chǎn)管理與財(cái)富管理領(lǐng)域的應(yīng)用潛力。討論了大模型在資產(chǎn)管理和財(cái)富管理領(lǐng)域的應(yīng)用現(xiàn)狀。提出了資產(chǎn)管理與財(cái)富管理領(lǐng)域大模型應(yīng)用的建設(shè)路徑。涵蓋了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理、安全與倫理問(wèn)題防范、人才培養(yǎng)以及資產(chǎn)管理與財(cái)富管理領(lǐng)域大模型應(yīng)用測(cè)評(píng)指南等重要內(nèi)容。展示了15家資管機(jī)構(gòu)大模型技術(shù)在實(shí)際業(yè)務(wù)中的應(yīng)用效果和價(jià)值。
第五，數(shù)智技術(shù)在快速發(fā)展，金融資管業(yè)務(wù)在不斷開(kāi)拓， 技術(shù)與業(yè)務(wù)融合發(fā)展空間很大，永無(wú)止境， 需要資管行業(yè)不斷進(jìn)取，牢牢把握新技術(shù)前沿應(yīng)用。相信大模型技術(shù)將在資產(chǎn)管理與財(cái)富管理領(lǐng)域發(fā)揮越來(lái)越重要的作用。希望《實(shí)踐指南》能夠?yàn)橘Y產(chǎn)管理和財(cái)富管理行業(yè)的決策者、管理者、技術(shù)人員提供參考和啟發(fā)，有助于資產(chǎn)管理和財(cái)富管理行業(yè)機(jī)構(gòu)有效利用大模型技術(shù)，支持提升投研工作效率，增強(qiáng)風(fēng)控管理能力，不斷提升客戶(hù)服務(wù)體驗(yàn)，同時(shí)確保合規(guī)性和安全性要求。
大會(huì)壓軸環(huán)節(jié)是兩個(gè)行業(yè)主題圓桌環(huán)節(jié)，主題一“新一代投資管理平臺(tái)規(guī)劃與建設(shè)路徑”由招銀理財(cái)首席信息官茍宏主持。富國(guó)基金管理公司首席信息官李強(qiáng)、華夏基金研發(fā)總監(jiān)投研科技負(fù)責(zé)人齊瓊、泰康資產(chǎn)投資科技產(chǎn)品部負(fù)責(zé)人潘再興、匯添富基金信息技術(shù)部總經(jīng)理周建軍、銀華基金投研研發(fā)中心總經(jīng)理林曉輝參加對(duì)話(huà)。
圓桌主題二“AI與資管EDA架構(gòu)深入應(yīng)用研討”由南方基金數(shù)智科技部總經(jīng)理楊東波主持。太保資產(chǎn)信息技術(shù)部總經(jīng)理喻濱、永贏基金信息技術(shù)部總經(jīng)理趙興元、嘉實(shí)基金固收平臺(tái)科技總監(jiān)舒劍橋、華銳技術(shù)投資管理產(chǎn)品部總經(jīng)理孫曄、財(cái)躍星辰副總裁萬(wàn)軍參加對(duì)話(huà)。
來(lái)源：金融科技研究
http://m.qinyier.com/huiyi/detail/9997.html