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姚奕：了解一下金融數(shù)據(jù)缺口計(jì)劃

作者：姚奕 2023年10月20日
姚奕，上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室銀行研究中心主任
           GIFP首席專家

聽(tīng)說(shuō)過(guò)金融數(shù)據(jù)缺口計(jì)劃嗎？（Data Gaps Initiatives，以下簡(jiǎn)稱DGI），我們今天來(lái)簡(jiǎn)單介紹一下這個(gè)計(jì)劃。

一切起源于2007年四季度開始的美國(guó)次貸危機(jī)。危機(jī)之后，國(guó)際金融監(jiān)管體系面臨著大的變革，但危機(jī)的原因是什么？怎么變革監(jiān)管體系？全球金融體系的健康狀況到底如何？這一切都需要以分析說(shuō)話，用數(shù)據(jù)做支撐。但基礎(chǔ)數(shù)據(jù)存在著較大的缺口。2009年，20國(guó)集團(tuán)財(cái)政部長(zhǎng)和中央銀行行長(zhǎng)會(huì)議(FMCBGs)批準(zhǔn)了20項(xiàng)建議，以解決全球金融危機(jī)造成的數(shù)據(jù)缺口。該項(xiàng)工作落到了金融穩(wěn)定委員會(huì)（FSB）和國(guó)際貨幣基金組織（IMF）頭上，由他們來(lái)牽頭落實(shí)，旨在對(duì)政策分析提供數(shù)據(jù)支持，并由此專門成立了經(jīng)濟(jì)和金融統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)間小組（IAG），協(xié)調(diào)和監(jiān)測(cè)DGI建議的在全球的執(zhí)行。（登錄IMF的官網(wǎng)，就可以看到關(guān)于DGI的非常詳盡的計(jì)劃和相關(guān)文檔：https://www.imf.org/en/News/Seminars/Conferences/DGI）

DGI的第一階段于2015年9月成功結(jié)束，第一階段的成果是提出了關(guān)于DGI的20項(xiàng)行動(dòng)建議（詳見(jiàn)下文）。該計(jì)劃的第二階段（DGI-2）也得到了20國(guó)集團(tuán)財(cái)政部長(zhǎng)和中央銀行行長(zhǎng)會(huì)議的認(rèn)可。DGI-2的主要目標(biāo)是定期收集和傳播可比、及時(shí)、綜合、高質(zhì)量和標(biāo)準(zhǔn)化的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，供政策使用。DGI-2包括20項(xiàng)新的或修訂的建議，重點(diǎn)是支持以下方面的數(shù)據(jù)集：（一）監(jiān)測(cè)金融部門的風(fēng)險(xiǎn)；（二）分析脆弱性、相互聯(lián)系和溢出效應(yīng)，尤其是跨國(guó)界的分析。

DGI-2于2021年12月結(jié)束，盡管在該計(jì)劃期間取得了進(jìn)展，但一些參與經(jīng)濟(jì)體在完全彌補(bǔ)與DGI-2一些建議相關(guān)的數(shù)據(jù)差距方面仍然面臨挑戰(zhàn)。特別是證券融資交易數(shù)據(jù)、證券統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、各部門賬戶、國(guó)際投資頭寸、國(guó)際銀行業(yè)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、非銀行機(jī)構(gòu)跨境風(fēng)險(xiǎn)敞口、公共部門債務(wù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和商業(yè)地產(chǎn)價(jià)格指數(shù)方面仍然存在挑戰(zhàn)。參與的經(jīng)濟(jì)體和國(guó)際組織將繼續(xù)應(yīng)對(duì)這些剩余的挑戰(zhàn)，并將每年監(jiān)測(cè)執(zhí)行情況。

在DGI-2的成功基礎(chǔ)上，參與經(jīng)濟(jì)體和國(guó)際組織支持進(jìn)一步努力解決與新出現(xiàn)的政策需求有關(guān)的數(shù)據(jù)差距。國(guó)際貨幣基金組織工作人員與金融穩(wěn)定委員會(huì)和IAG密切合作，并與二十國(guó)集團(tuán)和參與經(jīng)濟(jì)體協(xié)商，制定了一項(xiàng)新舉措的工作計(jì)劃（DGI-3）。該工作計(jì)劃涵蓋四個(gè)主要統(tǒng)計(jì)和數(shù)據(jù)優(yōu)先事項(xiàng)下的14項(xiàng)建議：

(i) 氣候變化；
(ii) 房產(chǎn)貸款分布信息；
(iii) 金融科技和金融包容性；
(iv) 獲取私人數(shù)據(jù)和政務(wù)數(shù)據(jù)來(lái)源以及數(shù)據(jù)共享。

關(guān)于DGI-3的工作計(jì)劃在2022年10月的G20 FMCBG會(huì)議和2022年11月在印度尼西亞巴厘島舉行的G20領(lǐng)導(dǎo)人會(huì)議上得到認(rèn)可。這些建議預(yù)計(jì)將在發(fā)布后五年內(nèi)實(shí)施，并提交年度進(jìn)展報(bào)告。

我們簡(jiǎn)單羅列一下DGI-1到DGI-3的相關(guān)建議：

DGI-1的20條建議（DGI-2對(duì)這20條內(nèi)容進(jìn)行了更新）：

建議I.1：DGI的任務(wù)

建議I.2：金融穩(wěn)健性指標(biāo)

建議I.3：尾部風(fēng)險(xiǎn)

建議I.4：總杠桿率和到期日錯(cuò)配

建議I.5：信用違約掉期

建議I.6：結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

建議I.7：證券統(tǒng)計(jì)

建議I.8：全球系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)（主要是金融機(jī)構(gòu)間的關(guān)聯(lián)和相互影響）

建議I.9：全球系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)（主要是這些金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)敞口分布情況）

建議I.10：協(xié)調(diào)投資組合調(diào)查（CPIS）和國(guó)際銀行業(yè)統(tǒng)計(jì)（IBS）的參與度與增強(qiáng)

建議I.11：協(xié)調(diào)投資組合調(diào)查（CPIS）和國(guó)際銀行統(tǒng)計(jì)（IBS）的參與和加強(qiáng)（單獨(dú)識(shí)別非銀行金融機(jī)構(gòu)，以及跟蹤國(guó)際金融體系融資模式所需的信息）

建議I.12：國(guó)際投資頭寸

建議I.13：金融和非金融公司的跨境風(fēng)險(xiǎn)敞口（調(diào)查跨境監(jiān)測(cè)和計(jì)量問(wèn)題，包括外匯衍生品、非金融和金融公司的風(fēng)險(xiǎn)敞口）

建議I.14：金融和非金融公司的跨境風(fēng)險(xiǎn)敞口（審查開發(fā)涵蓋大型非銀行金融機(jī)構(gòu)國(guó)際風(fēng)險(xiǎn)敞口的標(biāo)準(zhǔn)化模板的可行性）

建議I.15：部門賬戶

建議I.16：分布信息

建議I.17：政府財(cái)政統(tǒng)計(jì)

建議I.18：公共部門債務(wù)

建議I.19：房地產(chǎn)價(jià)格

建議I.20：主要全球指標(biāo)

而DGI-3提出了全新的14條建議，包括：

與氣候變化相關(guān)的數(shù)據(jù)差距

建議III.1：溫室氣體排放賬戶和國(guó)家碳足跡
G20 FMCBG已確定有必要監(jiān)測(cè)排放目標(biāo)的進(jìn)展和向低碳經(jīng)濟(jì)的過(guò)渡。所有G20經(jīng)濟(jì)體都更新了《巴黎氣候協(xié)定》規(guī)定的國(guó)家自主貢獻(xiàn)。因此，需要定期、及時(shí)地跟蹤實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)的進(jìn)展情況。為了實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)，二十國(guó)集團(tuán)經(jīng)濟(jì)體需要進(jìn)行重要的工業(yè)和結(jié)構(gòu)改革，特別是在能源部門。有必要監(jiān)測(cè)這些改革的進(jìn)展及其對(duì)溫室氣體排放和碳足跡的影響。制定具有國(guó)際可比性的年度空氣排放賬戶和國(guó)家碳足跡將有助于二十國(guó)集團(tuán)和參與經(jīng)濟(jì)體監(jiān)測(cè)排放源，以及氣候緩解政策是否達(dá)到預(yù)期效果。

建議III.2：能源賬戶
能源部門的轉(zhuǎn)型是應(yīng)對(duì)氣候變化的關(guān)鍵。為了實(shí)現(xiàn)《巴黎協(xié)定》規(guī)定的國(guó)家自主貢獻(xiàn)，政策制定者需要制定政策，促進(jìn)能源向低碳經(jīng)濟(jì)過(guò)渡。能源賬戶可用于監(jiān)測(cè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)在生產(chǎn)、能源轉(zhuǎn)型和最終消費(fèi)中使用的能源組合（包括可再生能源的份額）。因此，它們有助于監(jiān)測(cè)各種各樣的能源政策。由于與國(guó)民賬戶的供應(yīng)和使用表一致，能源賬戶允許計(jì)算能源強(qiáng)度（按經(jīng)濟(jì)活動(dòng)）、計(jì)算乘數(shù)、能源足跡或進(jìn)行結(jié)構(gòu)分解分析。

建議III.3：外國(guó)直接投資的碳足跡
了解溫室氣體排放的來(lái)源是制定有效政策的關(guān)鍵?？鐕?guó)企業(yè)和國(guó)內(nèi)企業(yè)對(duì)溫室氣體排放量的估計(jì)將有助于決策者更好地了解二氧化碳排放量的產(chǎn)生地、產(chǎn)生這些排放的企業(yè)的所有者以及相關(guān)商品和服務(wù)的消費(fèi)地。

建議III.4：氣候融資（綠色債務(wù)和股權(quán)證券融資）
人們?cè)絹?lái)越需要激勵(lì)對(duì)綠色項(xiàng)目和活動(dòng)的投資的政策，這些項(xiàng)目和活動(dòng)可以緩解氣候變化，并幫助各國(guó)適應(yīng)其影響。政策制定者將需要數(shù)據(jù)來(lái)追蹤可用于資助這些項(xiàng)目的資金來(lái)源。綠色融資在全球范圍內(nèi)被視為支持向更有韌性的經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵工具。

建議III.5：前瞻性物理風(fēng)險(xiǎn)和轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
有必要監(jiān)測(cè)與日益頻繁和嚴(yán)重的氣候危害（如洪水、干旱和火災(zāi)）有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，以及氣候政策對(duì)人口、國(guó)家財(cái)富以及企業(yè)盈利能力和穩(wěn)定性的轉(zhuǎn)型影響。這些指標(biāo)將有助于決策者確定氣候政策的時(shí)間和范圍。它還將為他們提供一個(gè)重要的工具來(lái)發(fā)展對(duì)氣候行動(dòng)的支持。

建議III.6：政府的氣候影響補(bǔ)貼
補(bǔ)貼是政府應(yīng)對(duì)氣候變化的政策工具之一。政策制定者需要可比的估計(jì)，以深入了解政府補(bǔ)貼制度在多大程度上有利于應(yīng)對(duì)氣候變化（或加劇氣候變化）。

建議III.7：減緩和適應(yīng)氣候變化的經(jīng)常和資本支出
《巴黎氣候協(xié)定》代表了全球減少溫室氣體排放和適應(yīng)氣候變化的關(guān)鍵努力。有必要跟蹤20國(guó)集團(tuán)各經(jīng)濟(jì)體為緩解和適應(yīng)氣候變化的影響而產(chǎn)生的支出水平，以確保20國(guó)集團(tuán)經(jīng)濟(jì)體能夠?qū)崿F(xiàn)國(guó)家承諾。

收入、消費(fèi)、儲(chǔ)蓄和財(cái)富分配相關(guān)數(shù)據(jù)缺口

建議III.8：收入、消費(fèi)和儲(chǔ)蓄分配
政策制定者要求提供統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，以便了解政策選擇的分配影響。它們需要及時(shí)、精細(xì)的分布數(shù)據(jù)和總體估計(jì)，以了解誰(shuí)從經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)中受益，以及不平等是如何隨著時(shí)間的推移而發(fā)展的。這將有助于他們制定針對(duì)特定家庭群體的政策，評(píng)估特定政策和事件的分配影響，并促進(jìn)包容性增長(zhǎng)。

建議III.9：財(cái)富分配
見(jiàn)建議8。

數(shù)字化與金融創(chuàng)新與包容性數(shù)據(jù)缺口

建議III.10：金融科技信貸
政策制定者需要更全面的信息來(lái)了解非銀行金融科技信貸服務(wù)的獲取和使用情況，以及可能影響全球金融穩(wěn)定的潛在漏洞。

建議III.11：數(shù)字貨幣
新形式的數(shù)字貨幣和加密資產(chǎn)作為支付手段的日益增多，為跨境使用和貨幣替代等各種政策問(wèn)題帶來(lái)了潛在的可能性。建立數(shù)據(jù)收集框架和收集數(shù)字貨幣數(shù)據(jù)將有助于決策者監(jiān)測(cè)這些發(fā)展和未來(lái)的任何相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，包括使用外國(guó)央行數(shù)字貨幣（CBDC）、穩(wěn)定幣和其他類型的加密資產(chǎn)作為支付手段，以確保貨幣總量和國(guó)際資本流動(dòng)的適當(dāng)覆蓋。

建議III.12：支持金融科技的金融包容性
金融包容性對(duì)于可持續(xù)和包容性增長(zhǎng)至關(guān)重要。數(shù)字化和金融科技正在對(duì)金融包容性和準(zhǔn)入產(chǎn)生重大影響；然而，有助于理解這些趨勢(shì)的數(shù)據(jù)卻非常稀少。增強(qiáng)移動(dòng)支付、互聯(lián)網(wǎng)銀行和替代融資平臺(tái)等數(shù)字金融服務(wù)的獲取和使用指標(biāo)，是監(jiān)測(cè)金融創(chuàng)新對(duì)個(gè)人金融包容性影響的關(guān)鍵，尤其是對(duì)最弱勢(shì)和金融服務(wù)不足的群體。

訪問(wèn)私人和政務(wù)數(shù)據(jù)，以及數(shù)據(jù)共享數(shù)據(jù)缺口

建議III.13：獲取私人和政務(wù)數(shù)據(jù)
G20財(cái)長(zhǎng)和央行行長(zhǎng)認(rèn)識(shí)到，“改善數(shù)據(jù)的可用性和提供，包括環(huán)境問(wèn)題，利用數(shù)字化產(chǎn)生的豐富數(shù)據(jù)，同時(shí)確保遵守?cái)?shù)據(jù)保護(hù)和隱私的法律框架，對(duì)于更好地為他們的決策提供信息至關(guān)重要?！?/span>

建議III.14：數(shù)據(jù)共享
對(duì)數(shù)據(jù)的訪問(wèn)不足。需要以安全和保護(hù)隱私的方式共享數(shù)據(jù)的程序。建議14旨在努力制定一項(xiàng)國(guó)際微觀數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，該標(biāo)準(zhǔn)將涵蓋最佳做法數(shù)據(jù)共享的原則、促成因素、用例（例如，為研究目的獲取數(shù)據(jù)、公共和私營(yíng)部門之間的合作、開放數(shù)據(jù)舉措以及數(shù)據(jù)共享的非統(tǒng)計(jì)實(shí)例中的良好做法），以及成功的衡量標(biāo)準(zhǔn)。


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